• ru
    • en
    • et

Политика AML KYC

1. ВВЕДЕНИЕ

Настоящая Политика предназначена для того, чтобы помочь вам как потенциальному или фактическому клиенту Vulture OÜ, регистрационный номер 14848194 («Компания» или «мы») понять основные принципы, которые компании используют для выполнения своих нормативных обязанностей в отношении клиентов. идентификация и проверка, а также меры, принимаемые Компанией для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма на своей Платформе.
Настоящая Политика является неотъемлемой частью Клиентского соглашения и других условий и политик, регулирующих ваши отношения с нами. В качестве предварительного условия для открытия и поддержания торгового счета у нас вы должны согласиться, принять и согласиться с условиями Клиентского соглашения. Делая это, вы также соглашаетесь с условиями настоящей Политики.
Вы должны убедиться, что прочитали и поняли содержание настоящей Политики, прежде чем начинать какие-либо операции со своей Учетной записью Кошелька.
Настоящая Политика определяет структуру и процедуры Компании для:
(i) предотвращение преднамеренного или непреднамеренного использования Компании и ее Платформы преступными элементами для отмывания денег или финансирования терроризма.
виды деятельности;
(ii) предоставление Компании возможности узнать / понять пользователей ее Платформы, их биографию и источник средств;
(iii) надлежащим образом идентифицировать и проверять личность Пользователей. Настоящая Политика может быть изменена или изменена Компанией в любое время с уведомлением или без него.

2. LEGAL FRAMEWORK

The Company is required to comply with the provisions of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act of Estonia dated 26 October 2017 (the “Law”) and the Directive 2015/849 of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing (the “Directive”) as may be amended from time to time.
In accordance with the Law, we are obliged to set out policies and procedures for preventing money laundering activities. Those procedures, which are implemented by the Company include, inter alia:
(i) identification and due diligence procedures of the Users through the implementation of a risk-based approach;
(ii) record-keeping procedures in relation to the Users’ identity and their transactions at the Platform;
(iii) internal reporting procedures to the Company’s Money Laundering Reporting Officer appointed to receive and consider information or suspicion that a User is engaged in
money laundering activities;
(iv) appropriate procedures of internal control, risk management, with the purpose of preventing money laundering activities; and
(v) examination of transactions that due to their nature are considered vulnerable to money laundering, and especially for complicated or unusually large transactions and transactions that are taken place without an obvious financial or legal purpose;

3. RISK-BASED APPROACH

3.1 Risk-Based Approach in User Verification
Компания применяет соответствующие меры и процедуры на основе подхода, основанного на оценке риска, чтобы сосредоточить свои усилия на тех областях, где риск отмывания денег и финансирования терроризма представляется более высоким. Компания применяет подход, основанный на оценке риска, во время проверки личности пользователей, сбора информации для построения их экономического профиля и мониторинга их транзакций и действий на их счетах кошелька. Принимая во внимание оцененный риск, Компания определяет тип и объем мер, которые она принимает для управления и снижения выявленных рисков.
Процедура принятия Пользователем подготавливается после детальной оценки рисков, с которыми Компания сталкивается в отношении Пользователей и / или их транзакций и / или их стран происхождения или операций, и / или любых других факторов, которые Компания может время от времени определять как существенные. Компания идентифицирует Пользователей до или во время начала деловых отношений.
Компания, в соответствии с Законом, проводит проверку личности Пользователей и бенефициарных владельцев (если Пользователь является юридическим лицом) во время установления деловых отношений. Проверка информации Пользователей может производиться путем подачи документов, в электронном виде или другими способами по собственному усмотрению Компании.
3.2 Время идентификации пользователя
Компания выполняет идентификацию пользователей до установления деловых отношений и приступает к проверке личности потенциальных пользователей до или во время установления деловых отношений, чтобы предотвратить прерывание нормального ведения бизнеса и там, где существует ограниченный денежный риск. отмывание доходов или финансирование терроризма. В последнем случае процедура должной осмотрительности должна быть завершена как можно скорее после первого контакта. Где, в компании
По мнению, риск отмывания денег и финансирования терроризма не может быть определен как низкий, усиленная комплексная проверка пользователей должна быть проведена до установления деловых отношений. Каждый Пользователь должен пройти процедуры KYC Компании, отправив соответствующую документацию KYC или пройти электронную проверку.
3.3 Работа с кошельком до завершения проверки

Компания по своему единоличному и абсолютному усмотрению может позволить Пользователю управлять своей Учетной записью Кошелька во время установления деловых отношений, когда считается, что Пользователь имеет низкий риск отмывания денег и финансирования терроризма и в соответствии с максимальным лимит депозита не превышает 2 000 евро или эквивалента в другой валюте. Такие пользователи должны пройти процедуру KYC и предоставить Компании все соответствующие подтверждающие документы в течение 14 дней с даты открытия Учетной записи Кошелька.
Пользователям, которым разрешено использовать свою Учетную запись Кошелька в соответствии с настоящим Разделом 3.3, дается 14 дней со дня ее открытия для завершения процедуры KYC и проверки Компании. В случае, если Пользователь не может выполнить требования Компании по KYC и проверке в течение вышеуказанного периода времени, Компания должна вернуть средства в рамках процесса прекращения и закрыть счет. В этом случае отношения считаются недействительными, и средства должны быть возвращены на банковский счет на имя вкладчика. Если Компания не может вернуть средства в источник депозита, она должна удерживать средства на отдельном банковском счете до тех пор, пока Пользователь не завершит процедуру KYC и комплексную проверку к удовлетворению Компании, чтобы иметь возможность вывести средства.

4. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

Для установления подлинной личности пользователя каждый пользователь, являющийся физическим лицом, должен предоставить Компании как минимум следующую информацию:
(i) Настоящее имя, указанное в официальном удостоверении личности или паспорте;
(ii) Полный адрес проживания, включая почтовый индекс;
(iii) Телефон;
(iv) адрес электронной почты;
(v) Дата рождения;
vi) гражданство; и
(vii) Подробная информация о занятиях пользователя.

Каждый Пользователь, являющийся физическим лицом, должен предоставить Компании как минимум следующие документы во время процедуры регистрации для проверки указанной выше информации о Пользователе:
(i) действительное удостоверение личности;
(ii) недавнее подтверждение места жительства в виде счета за коммунальные услуги, счета местного налогового органа или выписки из банка (не старше 3 месяцев);
(iii) другие документы, которые Компания может обоснованно потребовать для проверки источника богатства и рода занятий Пользователя. Если Пользователь является юридическим лицом, компанией или любым другим юридическим лицом, Компания должна потребовать следующие документы и информацию:
(i) полное наименование юридического лица;
(ii) адрес юридического лица (место деятельности);
(iii) свидетельство о регистрации;
(iv) учредительный договор и учредительный договор;
(v) свидетельство о зарегистрированном адресе или аналогичный документ;
(vi) свидетельство или реестр директоров;
(vii) свидетельство или реестр акционеров;
(viii) решение правления об открытии Учетной записи Кошелька с указанием уполномоченных лиц;
(ix) подтверждение личности и подтверждение адреса уполномоченного лица, если оно не является акционером;
(x) полные документы KYC для конечного бенефициарного собственника юридического лица, включая подтверждение фактического владения.

Компания оставляет за собой право потребовать, когда сочтет это целесообразным, нотариально заверенные и / или апостилированные копии любого из вышеуказанных документов вместе с их переводом на английский язык. Компания оставляет за собой право принимать такие дополнительные меры, которые она сочтет необходимыми, при проведении комплексной проверки Пользователя в случаях, когда, по мнению Компании, существует повышенный риск отмывания денег. При заключении Клиентского соглашения с Компанией Пользователь разрешает Компании выполнять такой поиск и передавать информацию Пользователя таким внешним базам данных и поставщикам услуг проверки (например, как World Check), которые Компания может счесть необходимыми для завершения своего KYC. и процедуры проверки.
Более подробную информацию о процессе верификации вы можете найти на Сайте в разделе 3. ОТКРЫТИЕ СЧЕТА И РЕГИСТРАЦИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ Пользовательского соглашения.

5. ПОЛИТИЧЕСКИЕ ЛИЦА

Политика компании заключается в том, чтобы не устанавливать деловых отношений и не принимать в качестве пользователей лиц, классифицируемых как политически значимые лица («ПДЛ») или ближайших родственников политически значимых лиц, поскольку это представляет дополнительные риски для Компании.
Компания имеет право проводить проверки в отношении Пользователей во внешних базах данных (например, World Check), чтобы определить, считается ли соответствующий потенциальный Пользователь политически значимым лицом или включен в какой-либо список санкций. Значение PEP включает в себя следующих физических лиц, которым доверены или были доверены важные государственные функции в любой стране:
(i) главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;
(ii) члены парламентов;
(iii) члены верховных судов, конституционных судов или других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;
(iv) члены аудиторских судов или советов центральных банков;
(v) послы и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;
(vi) члены административных, управляющих или контрольных органов государственных предприятий.

6. ВЕДЕНИЕ УЧЕТА

Компания документирует наш процесс проверки, включая всю информацию KYC, предоставленную Пользователями, используемые методы и результаты проверки, а также устранение любых несоответствий, выявленных в процессе проверки. Мы ведем записи, содержащие описание любого документа, на который мы полагались для проверки вашей личности, с указанием типа документа, любого идентификационного номера, содержащегося в документе, места выдачи и, если таковые имеются, даты выдачи и срока действия. Что касается недокументированной проверки, мы сохраняем документы, которые описывают методы и результаты любых мер, которые мы предприняли для проверки личности Пользователей. Мы также ведем записи, содержащие описание разрешения каждого существенного несоответствия, обнаруженного при проверке полученной идентифицирующей информации. Мы будем хранить документы и информацию о KYC Пользователей, а также информацию о транзакциях, размещенных на Платформе через Учетные записи кошелька пользователей, в течение 5 (пяти) лет после даты прекращения отношений с соответствующим Пользователем.